中保协要求险企报送上半年市场运行分析报告,非车险业务寻破局

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今日要点

截至目前,新三板挂牌财险公司仍只有3家,但如今随着随着市场主体越来越多,财险市场的竞争逐渐加剧,新三板财险公司的盈利压力也日趋增长。数据显示,今年第三季度,永诚财险仍稳居挂牌财险公司保险业务收入首位,但其净利润今年以来首次转负;锦泰财险净利润虽由上季度亏损转为盈利,但其保险业务收入同比减少5成;而众诚保险已连续5个季度净利润亏损。

中保协要求险企报送上半年市场运行分析报告

而从上述三家公司目前的发展战略来看,为了改善盈利状况,每家公司均在尝试不同的出路。如永诚财险保险业务增加得益于互联网转型取得阶段性成果;锦泰财险非车险业务稳步发展中,有效减小了车险业务保费同比缩水带来的冲击;众诚保险则有心涉足寿险领域,不过由于其仍受盈利问题影响,转型寿险之路还很长。

众诚保险上半年预计盈利,积极成立寿险公司推进IPO

挂牌新三板财险公司Q3:永诚财险保险业务收入居首位

28家外资寿险公司两年净利飙增5倍

近日来,各家保险各家保险机构第三季度偿付能力报告陆续披露,其中,3家新三板挂牌财险公司均已披露完毕。

英大财险上半年保险业务收入达60.25亿,盈利7.35亿

从今年第三季度偿付能力报告的数据来看,新三板挂牌财险公司的发展之路各有各的难题。数据显示,永诚财险在第三季度保险业务收入15.45亿,仍居新三板挂牌财险公司首位,但增速较为缓慢,同比去年仅增长4.45%;而该公司净利润则由上一季度盈利的状态转为亏损7374.09万元。

保险股集体上涨 机构:看好板块中报业绩

新浦京 ,众诚财险在第三季度中保险业务收入为9.86亿元,同比大幅增长220.3%,成为3家挂牌新三板的财险公司中增速最快的险企,但是其已连续亏损5个季度,今年第三季度中,再次亏损2601.81万元,与去年同期相比亏损399.44万元,亏损幅度进一步扩大。

28家外资寿险公司两年净利飙增5倍

锦泰财险在今年第三季度中,保险业务收入实现3.97亿元,与去年同期相比,该数据“折腰”下滑56.8%,不过该公司今年第三季度净利润为3345万元,成为3家新三板挂牌财险公司中唯一实现盈利的险企,与去年同期相比,该公司净利润也大幅增长6倍。

日前,国务院金融稳定发展委员会办公室宣布了11条金融业进一步对外开放的政策措施引发广泛关注。实际上,随着近两年保险业对外开放措施的进一步推进,以及行业转型力度的加深,外资寿险公司的经营状况不断改善,据记者统计,
2016年、2017年、2018年,28家外资寿险公司中亏损家数逐年下降,同时合计净利润显著增长,2018年相比2016净利出现超过5倍的增幅。(证券日报)

新三板财险公司发展战略,“尺有所长寸有所短”

国寿出资30亿与雄安基金管理及国寿产业成立合伙企业

那么,同是新三板挂牌财险公司,在非车险业务占比相差不大的情况下,为何上述三家公司的保险业务收入以及净利润方面差距如此之大?

7月23日消息,中国人寿发布公告称,与雄安基金管理及国寿产业成立合伙企业,全体合伙人认缴出资总额为80.02亿元,本公司认缴30亿元。

首先来看众诚财险,作为国内首家由汽车集团发起成立的专业汽车保险公司,保险业务相对单一,车险是其主要业务来源,约占公司总体保费收入的
85%。因此,一方面,受车险市场竞争激烈影响,中小保险公司保单获取成本高,盈利空间薄;而另一方面,则是受行业政策变化影响,车险市场竞争加剧,两因素均对众诚财险的盈利状况影响较大。公开资料显示,众诚财险今年上半年综合费用率同比上升
3.62 个百分点,综合赔付率同比上升5.77 个百分点。

众诚保险上半年预计盈利,积极成立寿险公司推进IPO

不过,众诚财险方面表示,该公司目前业务规模较小,预计随着公司业务规模的逐步提升,盈利空间将相应扩大。

近日,新三板挂牌公司众诚保险发布2019年半年度业绩预告,预计众诚保险上半年实现净利润2923.30万元。实际上,今年以来,众诚保险动作频频,如成功收购广爱保险经纪,完成15.53亿元的增资,引入国资背景的广州开发区金融控股集团。对于下一步,众诚保险称,将启动下一轮增资计划,并推动众诚人寿的设立。此外,众诚保险还表示,正积极推进IPO路径的研究。

反观锦泰财险虽然同样受到车险市场的竞争加剧的影响,在今年上半年车险手续费及佣金支出较去年同期大幅增长
37.06%,车险业务保费收入也下降5.21%,但该公司的非车险业务正稳步发展中,数据显示,今年上半年锦泰财险农险保费收入同比上涨30%、责任险保费收入同比增加43.8%、信用保证保险较去年同期相比则增加646.97%。

平安金融壹账通与UBX联合打造菲律宾首个区块链科技平台

而保险业务收入居首位的永诚财险由于具备规模优势,赔付支出成本则出现下降,此外,在渠道销售方面,相对于其他两家财险公司,永诚财险同样具有一定优势,其上半年互联网销售渠道收入占比由去年同期12.92%增长至21.3%,成为该公司第二大收入渠道。永诚财险在其半年报中也坦言,保险业务增加主要是由于公司互联网转型取得阶段性成果,积极开展精细化管理所致。

平安金融科技服务“出海”版图再下一城。近日,中国平安(601318)企业成员金融壹账通宣布与菲律宾联合银行旗下公司UBX达成合作,将共同构建菲律宾第一个由区块链技术驱动的科技平台,以满足菲律宾国内中小微企业的融资需求。这是金融壹帐通继成功开拓了泰国、马来西亚、印尼等国家的合作项目之后,在东南亚地区的又一个金融科技平台服务项目。

此外,从三家财险公司投资结构来看,永诚、众诚投资方式更倾向于委托投资,而锦泰开始向自主投资转变。从配置风格来看,永诚、众诚上半年分别加码投资固定收益基金、信托,而锦泰加大了债券类资产、资管、债券配置力度,相对而言,锦泰投资风格趋向积极型。

英大财险上半年保险业务收入达60.25亿,盈利7.35亿

新三板财险求变局:众诚拟设立寿险公司,永诚拥有资管公司

7月23日,英大财险披露了2019年第2季度偿付能力报告,数据显示,英大财险上半年共实现保险业务收入60.25亿元,净利润7.35亿元,综合偿付能力充足率为250.65%。报告中显示,二季度,英大财险净现金流为4.23亿元,公司预计下季度净现金流为-4.9亿元。

事实上,虽然目前不少财险公司通过开展信任保证保险、农业保险等创新业务寻找新的盈利增长点,但创新业务占比都比较低,主要收入来源仍是车险,但是一方面,我国目前的财险公司已超过八十家,且保险经营主体仍不断增加、产品同质化高,加之商业车险二次费改的实施,使保费充足度进一步下降,中小型财产保险公司业务规模提升难度较大,财产保险市场行业竞争仍在加剧。

东京海上日动上半年保费收入3.34亿,实现净利润2323.15万元

多名业内人士指出,由于车险二次费改会进一步带来费率下调,优质客户将更加青睐费率更低、服务更好的大型财险公司产品。因此,在行业集中度逐步提升的背景下,中小型险企生存空间不断被挤压,如何通过开发爆款产品盘活客户存量,提升留存率,以及如何压缩利润空间抢夺有限存量,并避免价格战所带来的后遗症,将成为新三板财险公司最现实的问题。

近日,东京海上日动火灾保险于中保协官网发布了2019年第2季度偿付能力报告,根据内容显示,东京海上日动上半年实现保险业务收入3.34亿元,上半年净利润合计2323.15万元,综合偿付能力充足率为277.5%,较上季度上升17.64个百分点。

另一方面,由于互联网金融模式的兴起,新型保险业态的出现,
如BATJ等互联网巨头的强势加入,都将导致挂牌新三板的险企破局压力倍增。

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